Der Erbfall in der Bankpraxis AH Akademie Heidelberg

• Grundzüge des deutschen Erbrechts Familienerbrecht und Gesamthand

• gesetzliche Erbfolge – Grundzüge (Standardfälle)

• Pflichtteil

• Testament oder Erbvertrag

• Begriffe, Form, rechtliche Möglichkeiten

• Berliner Testament

• Vor- und Nacherbfolge

• Vermächtnis

• rechtliche Stellung des Erben, des Pflichtteilsberechtigten, des Vermächtnisnehmers

• Ausschlagung der Erbschaft

• Testamentsvollstreckung

• Erforderliche Erbnachweise

• AGB Banken
• Erbschein
  • Begriff, Beantragung und Voraussetzungen
  • Wann darf die Bank einen Erbschein verlangen?
• eröffnetes Testament
  • Begriff
  • Wann reicht es als Erbnachweis?

o   Vorgehen der Bank – Empfehlungen

• Umgang bei Testamentsvollstreckung

o   Notwenige Legitimationsdokumente

• welche Rechte hat der Testamentsvollstrecker,
• welche Rechte verbleiben den Erben?

• Erbfälle mit Auslandsbezug
• kein einheitliches Erbrecht

• EU-Nachlasszeugnis

• Vorsicht Falle: Streitige Erbengemeinschaft!
• (Vorsorge) Vollmacht über den Tod hinaus

• Umgang mit widerrufenen (Vorsorge-)Vollmachten
• Bankgeheimnis versus Rechte der Erben (Auskunftsrechte, Verfügungen, Kontolöschung)
• Knifflige Praxisfragen und Best Practice Tipps zur Kontoführung bzw. Abwicklung von Nachlasskonten

o   Begleichung der Beerdigungskosten immer möglich?

o   Rentenrücküberweisung (Urteil des BSG vom 22.02.2019)

o   Auflösung mit Haftungsfreistellungserklärung?

o   Umschreibung auf Bevollmächtigten?

o   Vertrag zugunsten Dritter

o   Spagat maximale Rechtssicherheit vs. (möglichst) schlanke und kosteneffiziente Kontoführung- Empfehlungen aus der Praxis